美国退税 对学生来说都不陌生。作为留学生,我们多多少少都有过这样的经历:为了尽快拿到退税,早早的提交了纳税申报表,等待了很长时间却还没有收到退款;不知道如何查询自己的退税信息,怎样申请才能在最短时间内拿到美国退税。

今天大熊猫给大家讲一讲关于IRS处理退税的流程,如何查询你的联邦税/州税退税信息,如何申报才能退税最快,和退税过程中的一些常见的问题。

美国退税 的三个阶段

IRS规定,一般情况下,电子报税的退税时间通常为21天,如果是邮寄纸质报税单,拿到税款的时间则为6周

当填写好退税表格并将其邮寄到税务局时,邮件通常需要几天时间才能到。从美国境外邮寄税表时间会更长。电子报税的同学也不要以为在软件上提交表格就万事大吉。如果长时间没有收到IRS发送的Acceptance Letter, 说明表格并没有成功提交给IRS,因此才会导致长时间未收到退税。

Tips:大家要尽量使用IRS认证的邮件服务,比方说常见的:USPS,UPS, FedEx等等。记得留好信件的Tracking Number/跟踪号和邮寄日期的证明哦。另外,如果搬家的话,可以使用USPS的Forwarding Service/定期转寄邮件服务,把原本住址的所有邮件转寄到新家。详情请见USPS官网链接https://zh.usps.com/manage/forward.htm

 

当退税表格到达IRS 后,会显示三个阶段,下面我们来逐一介绍:

 

美国退税 表格已收到/已接受 (Return Received/ Accepted)

这个更新状态出现就说明了IRS已成功收到你的退税表格,并且可以进行审核和处理。

这一阶段,美国国税局会检查你的退税表中的计算是否有错误,你的免税额符不符合规定,以及逐项扣除额算的是否正确,还有审查你是否在法律上有抚养人和抵免额。

 

退款已获批准 (Refund Approved)

这个更新状态表示你的退税已成功处理,并且税单上显示的退款金额已由IRS批准。

在此阶段,退税将通过(1)直接存款/Direct Deposit或(2)邮寄纸质支票的形式,通过USPS邮寄给你。退税方式取决于你在填写Form 1040个人报税表格时候选择的如何接收退款。

如果你想选择直接存款,请在Form 1040填写:

  • 20b:Routing Number/转账代码,
  • 20c:Checking Account/支票账户 或Saving Account/储蓄账户
  • 20d:Account Number/账户号

填写区域如下图所示(图为Form 1040的第二页“Refund”区域)

美国退税

图片来源 https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040.pdf,版权归原作者所属。

 

*Routing number 和Account Number可以在你的支票上找到:

美国退税 routing number

图片来源于:https://www.nationwide.com/lc/resources/personal-finance/articles/routing-and-account-numbers, 版权归原作者所属。

 

退款已送达(Refund Sent)

此状态表示你的退税已发送。

如果你选择的是是直接存款/Direct Deposit,从IRS批准退还款项到报税人收到退款大约需要五天时间;如果选择邮寄纸质支票,则需要几周时间才能收到退款。IRS也表明,相比于邮寄纸质支票,直接存款是最快捷安全的方式。

图片来源于https://www.irs.gov/refunds/what-to-expect-for-refunds-this-year,版权归原作者所属。

 

 

简而言之,想要最短时间内收到退税额,电子报税和直接存款是最好的选择。

目前留学生报税只能邮寄,不能电子报税。市面上的软件如Turbotax,等,只能给居民外国人的报税身份报电子报税。就算是专门给非居民外国人报税的Sprintax也只能是准备邮寄的税表,不能电子报税。Taxpanda深深知道你们的痛苦,所以我们的E-file在线报税服务就是专门来解决大家的烦恼的,让非居民外国人的留学生也可以电子自主报税。而且Taxpanda还有及时的在线中文会计团队指导,大家再也不用跑去中国城找会计师排队报税,大家能够在最短的时间自己有空的时候解决一年一度的报税大难题,尽快收到退税啦。

 

美国退税 进度查询方式

在网上自行查看退税状态

你可以选择IRS的手机软件IRS2Go进行查询,也可以在IRS的一个在线工具“Where’s My Refund”查询

Where’s My Refund”链接地址:https://www.irs.gov/refunds

 

美国退税 政府官方网站公告

图片来源于:https://www.irs.gov/refunds, 版权归原作者所属。

A. 你申报联邦税时用的SSN / ITIN。如果你最近才刚刚申请了ITIN,则需要
等待ITIN通知才能在线查看退款状态

B. 你的报税身份。你在Form 1040NR/1040顶部的“filing status”部分填的
状态
C. 联邦退税表上的退税金额。在Form 1040的Line 20a/ Form 1040NR的73a可
以找到退税金额

 

如果你选择电子报税,报税后的24小时后可以查看到你的退税状态,如果选择的是邮寄退税表,邮寄的4周后可以检查退税状态。里面状态会每天更新一次。IRS处理完你的纳税申报单并批准退款后,该工具会提供实际的退款日期。

注意:如果要求退还1042-S表格(外国人美国收入应扣税表)上预扣的税款,IRS退税可能需要最久6个月的处理时间。

想了解1042-S表格解析详情请看《1042-S表格解析

 

打电话查询退税状态

只能在以下的三种情况下才能打电话咨询IRS:

  1. 电子报税21天后
  2. 邮寄纸质报税单6周后未收到退税
  3. “Where’s my Refund”显示需要联系IRS

你可以拨打给IRS 的TeleTax系统(800)829-4477,或拨打IRS退款热线(800)829-1954。国税局通常在周一至周五7:00am-7:00pm(本地时间)接听电话。打电话催促并不会加快IRS处理退税的速度,反而有可能因为电话降低IRS的办事效率。建议大家在不需要的情况下还是别打电话。

如果大家要打电话给IRS,请把Tax Return的副本准备好,因为IRS在接电话的时
候会向你verify你的信息,包括SSN和税表上的某些项目。

 

州税退款状态如何?

每个州税务局都遵循类似的处理程序。大家可以使用每个州各自网站上的在线
退款状态工具来查看州退税的状态。

以纽约州为例,州政府的网站可以查询州税退款状态: https://www.tax.ny.gov/pit/file/refund.htm

 

图片来源于: https://www.tax.ny.gov/pit/file/refund.htm , 版权归原作者所属。

州税退款同样需要几周时间来处理。州税务局的网上账户绑定邮箱,税务人员也会在退款时给你发送电子邮件。

 

美国退税 常见问题

没收到退款的可能性

IRS有可能真的是龟速处理导致退款延迟,但是除此之外,常见的个人疏忽导致的没收到退款的可能性:

 

美国退税 表一

美国退税 表二

 

注意选择正确邮寄地址

(1) 如果你是报联邦税,你可以在1040表格的表格说明/Instruction 找到邮寄地址。也可以使用IRS给出的一个地址清单。链接:

https://www.irs.gov/filing/where-to-file-paper-tax-returns-with-or-without-a-payment

邮寄联邦税的报税人根据交税和不交税,地址都不同。另外报税人所在州不同,表格不同,邮寄地址也各不相同。请一定参考IRS给出的地址清单来邮寄。

 

图片来源https://www.irs.gov/filing/where-to-file-paper-tax-returns-with-or-without-a-payment,版权归原作者所属。

上图为IRS给出的地址清单,点击你的所在州,查看所在州的邮寄地址。比如:你在纽约邮寄1040表格和税款,就用到左边的地址;如果邮寄1040表格但不交税款,就用到右边地址。

 

美国退税

图片来源于https://www.irs.gov/filing/new-york-where-to-file-addresses-for-taxpayers-and-tax-professionals,版权归原作者所属。

而在得克萨斯州,邮寄1040表格,交税/不交税的地址和纽约的地址(上图)不同。

 

图片来源于https://www.irs.gov/filing/texas-where-to-file-addresses-for-taxpayers-and-tax-professionals,版权归原作者所属。

 

(2) 如果是报州税,大家可以使用州税局网站上查看邮寄地址。具体情况请见所在州的tax department的具体要求。

 

搬家后,如何能确保收到退税?

(1)  先用USPS Forward Email/定期转寄邮件来更改最新地址,当收到USPS发送的邮件确认信息后,新地址就生效了。6个月后可以再次向USPS申请延期6个月。更改后如果有信件寄到你的旧地址,USPS会给信件贴上一个写有你新地址的黄色标签,信件就会被转寄到你的新地址。如果在线填写时使用Informed Delivery®服务,USPS会给你发送邮件提醒。详情请见USPS官网链接https://zh.usps.com/manage/forward.htm

 

(2)  提交Form 8822地址变更表/Change of Address 给IRS,修改你的地址。

 

大熊猫电子报税服务

根据我们上面的介绍,相信大家对于美国退税有了一定的了解。对比之下,电子报税真是又省时间又便捷。大熊猫的E-file在线报税服务, 无需忍受冗长复杂的等待,安心、便捷又迅速的退税。

同时大家有什么问题或复杂的情况,也欢迎给大熊猫留言。

 

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