如何查询自己的退税状态

作为留学生,我们多多少少都有过这样的经历:为了尽快拿到退税,早早的提交了纳税申报表,等待了很长时间却还没有收到退款;不知道如何查询自己的退税信息,怎样申请才能在最短时间内拿到退税。

今天大熊猫给大家讲一讲关于IRS处理退税的流程,如何查询你的联邦税/州税退税信息,如何申报才能退税最快,和退税过程中的一些常见的问题。

退税查询 三个阶段

IRS规定,一般情况下,电子报税的退税时间通常为21天,如果是邮寄纸质报税单,拿到税款的时间则为6周

当填写好退税表格并将其邮寄到税务局时,邮件通常需要几天时间才能到。从美国境外邮寄税表时间会更长。电子报税的同学也不要以为在软件上提交表格就万事大吉。如果长时间没有收到IRS发送的Acceptance Letter, 说明表格并没有成功提交给IRS,因此才会导致长时间未收到退税。

Tips:大家要尽量使用IRS认证的邮件服务,比方说常见的:USPS,UPS, 等等。记得留好信件的Tracking Number/跟踪号和邮寄日期的证明哦。另外,如果搬家的话,可以使用USPS的Forwarding Service/定期转寄邮件服务,把原本住址的所有邮件转寄到新家。详情请见USPS官网链接https://zh.usps.com/manage/forward.htm

 

当退税表格到达IRS 后,会显示三个阶段,下面我们来逐一介绍:

1.1退税表格已收到/已接受 (Return Received/ Accepted)

这个更新状态出现就说明了IRS已成功收到你的退税表格,并且可以进行审核和处理。

这一阶段,美国国税局会检查你的退税表中的计算是否有错误,你的免税额符不符合规定,以及逐项扣除额算的是否正确,还有审查你是否在法律上有抚养人和抵免额。

1.2退款已获批准 (Refund Approved)

这个更新状态表示你的退税已成功处理,并且税单上显示的退款金额已由IRS批准。

在此阶段,退税将通过(1)直接存款/Direct Deposit或(2)邮寄纸质支票的形式,通过USPS邮寄给你。退税方式取决于你在填写Form 1040个人报税表格时候选择的如何接收退款。

如果你想选择直接存款,请在Form 1040填写:

  • 20b:Routing Number/转账代码,
  • 20c:Checking Account/支票账户 或Saving Account/储蓄账户
  • 20d:Account Number/账户号

填写区域如下图所示(图为Form 1040的第二页“Refund”区域)

退税查询

图片来源 https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040.pdf,版权归原作者所属。

*Routing number 和Account Number可以在你的支票上找到:

退税状态查询

图片来源于:https://www.nationwide.com/lc/resources/personal-finance/articles/routing-and-account-numbers, 版权归原作者所属。

 

1.3退款已送达(Refund Sent)

此状态表示你的退税已发送。

如果你选择的是是直接存款/Direct Deposit,从IRS批准退还款项到报税人收到退款大约需要五天时间;如果选择邮寄纸质支票,则需要几周时间才能收到退款。IRS也表明,相比于邮寄纸质支票,直接存款是最快捷安全的方式。

退税状态查询

图片来源于https://www.irs.gov/refunds/what-to-expect-for-refunds-this-year,版权归原作者所属。

 

退税查询

简而言之,想要最短时间内收到退税额,电子报税和直接存款是最好的选择。

目前留学生报税只能邮寄,不能电子报税。市面上的软件如Turbotax,等,只能给居民外国人的报税身份报电子报税。就算是专门给非居民外国人报税的Sprintax也只能是准备邮寄的税表,不能电子报税。Taxpanda深深知道你们的痛苦,所以我们的CPA运用强大的CPA专业版报税软件E-file就是专门来解决大家的烦恼的,让非居民外国人的留学生也可以足不出户,电子报税。大家再也不用跑去中国城找会计师排队报税,大家能够在最短的时间自己有空的时候解决一年一度的报税大难题,尽快收到退税啦。

 

2.查看退款状态的方式

2.1 在网上自行查看退款状态

你可以选择IRS的手机软件IRS2Go进行查询,也可以在IRS的一个在线工具“Where’s My Refund”查询

Where’s My Refund”链接地址:https://www.irs.gov/refunds

图片来源于:https://www.irs.gov/refunds, 版权归原作者所属。

你需要在“Where’s My Refund”网站填写下列信息:

  1. 你申报联邦税时用的SSN / ITIN。如果你最近才刚刚申请了ITIN,则需要等待ITIN通知才能在线查看退款状态
  2. 你的报税身份。你在Form 1040NR/1040顶部的“filing status”部分填的状态
  3. 联邦退税表上的退税金额。在Form 1040的Line 20a/ Form 1040NR的73a可以找到退税金额

 

如果你选择电子报税,报税后的24小时后可以查看到你的退税状态,如果选择的是邮寄退税表,邮寄的4周后可以检查退税状态。里面状态会每天更新一次。IRS处理完你的纳税申报单并批准退款后,该工具会提供实际的退款日期。

 

注意:如果要求退还(外国人美国收入应扣税表)上预扣的税款,IRS退税可能需要最久6个月的处理时间。

想了解1042-S表格解析详情请看《1042-S表格解析》https://taxpanda.com/1042-s%e8%a1%a8%e6%a0%bc/

2.2 打电话查询退税状态

只能在以下的三种情况下才能打电话咨询IRS:

(1)电子报税21天后

(2)邮寄纸质报税单6周后未收到退税

(3)“Where’s my Refund”显示需要联系IRS

你可以拨打给IRS 的TeleTax系统(800)829-4477,或拨打IRS退款热线(800)829-1954。国税局通常在周一至周五7:00am-7:00pm(本地时间)接听电话。打电话催促并不会加快IRS处理退税的速度,反而有可能因为电话降低IRS的办事效率。建议大家在不需要的情况下还是别打电话。

如果大家要打电话给IRS,请把Tax Return的副本准备好,因为IRS在接电话的时候会向你verify你的信息,包括SSN和税表上的某些项目。

 

3.州税退款状态如何?

每个州税务局都遵循类似的处理程序。大家可以使用每个州各自网站上的在线退款状态工具来查看州退税的状态。

以纽约州为例,州政府的网站可以查询州税退款状态:https://www.tax.ny.gov/pit/file/refund.htm

退税查询

图片来源于:https://www.tax.ny.gov/pit/file/refund.htm, 版权归原作者所属。

州税退款同样需要几周时间来处理。,税务人员会在退款时给你发送电子邮件。

4. 迟迟没有收到退款的常见问题

 

4.1 没收到退款的可能性

IRS有可能真的是龟速处理导致退款延迟,但是除此之外,常见的个人疏忽导致的没收到退款的可能性:

没收到退款的常见可能 解析 解决办法
1.没有收到“退税表格已接受”的信息,误以为已经报完税 电子报税的同学如果没有收到IRS的Acceptance Letter邮件,你的报税表格很有可能没有成功提交给IRS,导致长时间未收到退税。 联系帮你报税公司查看你的报税状态并采取进一步措施。
2.邮寄的地址错误

 

 

两种错误:

1.错误将联邦报税表和州税表塞进一个信封寄到了同一个地址。联邦税和州税的邮寄地址其实不相同。

2.就算是联邦报表,因为退税和补税的不同,邮寄地址也不相同。错误的邮寄退税请求去了补税款的地址。

选择正确的邮寄地址,重新邮寄你的报税材料。

下文会详细讲到如何选择正确邮寄地址。

3.搬家 IRS说2015年因为地址更改等多种原因,导致$1. 4billion的退税款无人认领。下面会讲如何处理搬家后的地址更改问题 向IRS申请更改地址,

下文会详细讲到。

4.银行账号填写错误

 

1.错误的将账户号/Account Number写成银行借记卡号

2.转账代码/Routing Number账户号/Account Number 傻傻分不清。

如果IRS无法直接存款到你的账户,会改为邮寄支票到你税表上填写的地址。
5.税款其实已收到,但自己查银行账户查的不仔细 1.由于退款从IRS到个人账户需要一定的时间,查的月份范围太小以为没收到税款

2.IRS给你的退税金额和你申报金额有细微差别,查退税查到美分导致误认为未收到账款 (eg.$86.94->$87)

仔细查询银行流水单。

 

4.2 注意选择正确邮寄地址

  • 如果你是报联邦税,你可以在1040表格的表格说明/Instruction 找到邮寄地址。也可以使用IRS给出的一个地址清单。链接:

https://www.irs.gov/filing/where-to-file-paper-tax-returns-with-or-without-a-payment

邮寄联邦税的报税人根据交税和不交税,地址都不同。另外报税人所在州不同,表格不同,邮寄地址也各不相同。请一定参考IRS给出的地址清单来邮寄。

图片来源https://www.irs.gov/filing/where-to-file-paper-tax-returns-with-or-without-a-payment,版权归原作者所属。

上图为IRS给出的地址清单,点击你的所在州,查看所在州的邮寄地址。比如:你在纽约邮寄1040表格和税款,就用到左边的地址;如果邮寄1040表格但不交税款,就用到右边地址。

报税查询 9

图片来源于https://www.irs.gov/filing/new-york-where-to-file-addresses-for-taxpayers-and-tax-professionals,版权归原作者所属。

而在得克萨斯州,邮寄1040表格,交税/不交税的地址和纽约的地址(上图)不同。

 

退税查询 2

图片来源于https://www.irs.gov/filing/texas-where-to-file-addresses-for-taxpayers-and-tax-professionals,版权归原作者所属。

 

  • 如果是报州税,大家可以使用州税局网站上查看邮寄地址。具体情况请见所在州的tax department的具体要求。

 

4.3 搬家后,如何能确保收到退税?

  • 先用USPS Forward Email/定期转寄邮件来更改最新地址,当收到USPS发送的邮件确认信息后,新地址就生效了。6个月后可以再次向USPS申请延期6个月。更改后如果有信件寄到你的旧地址,USPS会给信件贴上一个写有你新地址的黄色标签,信件就会被转寄到你的新地址。如果在线填写时使用Informed Delivery®服务,USPS会给你发送邮件提醒。

详情请见USPS官网链接https://zh.usps.com/manage/forward.htm

 

5.Tax Panda CPA电子报税服务

根据我们上面的介绍,相信大家对于 退税查询 有了一定的了解。对比之下,电子报税真是又省时间又便捷。大熊猫的E-file在线报税服务, 无需忍受冗长复杂的等待,安心、便捷又迅速的退税。

同时大家有什么问题或复杂的情况,也欢迎给大熊猫留言。

 

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