每年一到报税季,许多人都忍不住感叹:”这是在报税,还是折腾我?”特别是对于那些初次报税的新移民和刚开始在美国工作的朋友,面对那一堆似乎无穷无尽的税务表格,简直像掉进了迷宫——越看越迷茫.不用怕!大熊猫已经为你准备好了专属的‘报税逃生地图’,带你踏上一场税务寻宝游戏.从混乱到清晰,大熊猫带你逐步解锁报税的每个环节,等你搞定税务申报时,你会惊讶地发现:”原来报税竟然能这么轻松!”
报税看似复杂,但其实只要掌握以下5个环节,就会像解开一个个谜题一样简单.
1.踏上报税征程:填写入职或银行开户表
当你填写好入职或银行开户表时,就像准备好了探险的地图和装备,正式踏上了报税探险的征途.这一步为后续的“寻宝“打下基础.
2.找到报税藏宝图:保存好第二年收到的各种税单
探险中最重要的线索就是你的“藏宝图“——税单.这些来自雇主,银行或其他金融机构的税单是指引你找到“税务宝藏“的重要线索,一定要确保它们安全无误地保存好.
3.选择报税的方式:独自上路 or 结伴寻宝
在冒险途中,你可以选择自行解决挑战,或者召集一位“税务向导“如会计师,帮助你应对路途中的种种复杂情况.
4.打怪:攻克税务申报难关！
来到了打怪环节,面对税务申报的复杂性,这是一场必须战胜的挑战！幸运的是,你已经准备好了必要的装备(税单和文件),只需一步步击败“税务怪物“,最终赢得胜利.
5.觅得“宝藏“:提交税表,坐等退税！
打怪成功的最后一步就是提交税表,静待“税务宝藏“的揭晓.无论是退税还是完成欠税支付,你的寻宝之旅至此圆满结束,战利品即将到手！
准备好了吗?让我们从第一步开始探索吧!
1.填写入职或银行开户表,正式加入报税探险.
当您进入职场或是在银行开户的那一刻,恭喜你,你的报税寻宝之旅正式启程！你的雇主或银行会征集您的一些个人信息.征集的方式就是让你填写入职或者新客户信息表格:这些表格,将在未来成为你税务申报的指南针。
以挣工资的打工人为例,你入职的时候会填写W-4表格,它所征集的信息,比如你的婚姻状况,被扶养人/dependent 等信息,会帮助预估你的税率,以便于帮助雇主了解在发你工资的时候要预扣多少税。
Tax Panda 为大家总结了几个在这个阶段常见的【需要填写的表格】和填写这些表格会在【年末产生的正式报税的税单】
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填写以下信息表 |
年终收到的税单 |
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W-9表格 |
1099类表格 |
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W-4表格 |
W-2表格 |
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W-8 Ben表格 |
1042-S表格 |
2.找到税单,这就是你的藏宝图!
报税寻宝之旅继续前行,到了第二步,你将收到至关重要的“税务线索“——税单(例如:W-2,1099,1042-S,K-1等).雇主或金融机构一般会在每年的一月或二月将税单送到你的手中.这些税单不仅是为你准备的“藏宝图“,也是为税务局准备的!雇主/金融机构在寄送给你的同时还会发一份税单副本/Copy给联邦/州税务局。因此,切勿抱有侥幸心理,认为自己能够悄无声息地逃避报税.您所赚取的收入,税务局可能比您本人还要了解。千万别隐瞒不报,让税务局找到“剥削“你的“地图“。
不是所有的“藏宝图“都会准时在二月进行发放,有些“宝藏地图“也可能迟迟不见踪影,比如投资常见的K-1表格通常会比较晚收到.但我们不能盲目等待,毕竟寻宝也是有时间限制的,通常是4月15日!寻宝人要学会适当催促“地图守护者“——各个单位发税单!如果实在没法在正常截止日之前拿到“宝藏地图“也别慌,可以先向税务局提交延期申请,延迟税表的提交!
不过要注意！延期提交税表≠延期交税!宝藏的价值需要提前估算,探险家们要先交点“押金“锁定藏宝箱的“钥匙“,以防最后没有找到宝藏反而踏入惩罚和利息的“陷阱“.
3.选择探险方式:独自寻宝 or 招募伙伴
报税寻宝之旅进入了第三步,你面临一个重要的抉择:是否需要一位“得力伙伴“来帮你更顺利地寻找宝藏.没错,这个伙伴就是会计师!如果你了解税务规则,熟悉自己的税单,你可以选择独自打怪升级寻找宝藏,但如果你觉得税务规则过于复杂,或者不确定如何最大化退税获得更多宝藏,可以寻找一位会计师带你避开陷阱,确保你走在正确的报税道路上,轻松抵达终点.
不管是独自寻宝还是招募伙伴一同寻宝,都需要先做一些准备工作:
如果你想要独自寻宝:
首先找到自己的税单,往年税表和可以抵税的花销凭证,其次根据自己的情况寻找是否有适合自己的税务优惠.
如果你想要招募伙伴,和会计师一同寻宝:
- 选择适合自己的会计师
- 向会计师介绍自己的情况,让会计师对报税人有个整体的理解以便更好的优化税表.
- 提供真实准确的财务信息.
与此相关的文件包括:
- ·身份文件(包括社安码/SSN,护照,签证等)
- ·税单(包括各种收入表格等)
- ·往年税表(Tax Panda的老客户不用提供哟)
- ·相关花销的凭证等(可以进行对应抵减)
4.打怪,制作税表攻克税务难关!
经过充分的准备,探险进入了最具挑战的阶段:打怪——制作税表！
独自上路的小伙伴们,要小心“税务怪兽“的陷阱,这其中可能包括:复杂的税务细节、遗漏的收入等.在打怪时要注意猛戳怪兽痛点,怪兽就可能会爆一些小的战利品,例如税收协定/tax treaty,这能让你在最后清算时多拿一部分宝藏.
而选择招募会计师一同打怪的小伙伴们,会计师会帮您进行打怪(制作税表),他们还善于发现那些隐藏的战利品(税务优惠).在会计师打败怪兽—完成税表制作后,你只需要清点战利品(审阅会计师完成的税表),确认战利品无误后签字授权会计师提交战利品清单(税表)即可.
5.提交税表,找到宝藏退税!
恭喜你!终于到了报税寻宝之旅的最后一步——提交税表,距离拿到“宝藏“只有一步之遥!之前我们已经打败怪兽,但这不是终点,我们还要将我们的战利品清单(税表)提供给寻宝秘境守护者(税务局),以便于税务局根据税表判断我们获得的战利品价值是否正确。
那如何提交税表呢？税表一般有电子报税/e-file和纸质邮寄两种申报方式,电子报税/e-file方式便捷高效,是大多数人的首选.然而,有些寻宝者由于特殊情况无法使用电子报税/efile(例如:配偶没有社会安全号码/SSN,税表申请了特殊的税务优惠无法电子报税/efile等),只能使用纸质邮寄的方式申报税表.
接下来大熊猫为大家简单介绍一下两种提交税表的流程.
(1) 使用电子报税/e-file的方式提交税表
独自寻宝的小伙伴可以通过自助报税软件电子提交税表.
选择与会计师一同打怪寻宝的小伙伴们,在审阅并签字确认授权会计师电子申报税表后,只需要将签字后的税表发回会计师,会计师会帮您办理电子报税/efile并告知您是否提交成功.
税务局在收到税表后会根据税表进行清算,清算结束后发放退税或扣除欠税.
(2) 使用纸质邮寄的方式提交税表
需要纸质邮寄税表的小伙伴们在确认税表无误后即可将税表,报税年收入文件和身份文件一同邮寄给联邦或州税务局.税务局在收到税表后会根据税表进行清算,清算结束后发放退税或扣除欠税.
如果小伙伴们选择和Tax Panda的会计师一同进行报税寻宝,会计师根据报税人的情况制作邮寄指南,报税人可以根据邮寄指南打印和邮寄税表及相关文件.
恭喜小伙伴们,无论你是独自上路的勇敢寻宝家,还是选择了与会计师伙伴同行的寻宝家,你们都已顺利抵达终点,本次探险之旅到此结束.如果还有小伙伴尚未开启寻宝之旅,想要招募一位会计师同行,欢迎随时联系大熊猫下单哦！
